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文献检索:
  • 政策导航 免费阅读 免费下载
  • 周小川:推进资本项目可兑换,李若谷:反洗钱法年中出台,利率市场化改革将继续推进,商业银行可设立基金管理公司,防范风险是银监会2005年工作的主基调
  • 研究动向 免费阅读 免费下载
  • 夏斌:防止今年出现信贷紧缩,易宪容:外汇储备无实质性隐患,警惕吸引外资“增产不增收”,陈东琪:今年出口环境整体上偏紧,中国外贸存在四大缺陷。
  • 财经事件 免费阅读 免费下载
  • 中行巨额票据诈骗案直击我国银行业内控软肋,G7会议再议世界经济增长与国家援助。
  • 2004年部分银行经营业绩盘点 免费阅读 免费下载
  • 工行2004年实现经营利润747亿元,资产经营利润率达1.33%,比上年提高14%;工行把700多亿元用于提取拨备和消化历史包袱,账面利润体现31.56亿元。2004年底工行不良贷款率为19.1%。
  • 金融机构动态 免费阅读 免费下载
  • 工行人民币理财产品即将亮相。工行已经获得银监会的批复,获准率先在四大国有商业银行中开办人民币理财产品,即将推出的人民币理财产品命名为“稳得利”。该产品预期收益率高于同期限定期储蓄存款和凭证式国债20%至80%。另外,经银监会批准,工行同时获准经营个人黄金买卖业务。
  • 外币促销又死灰复燃 免费阅读 免费下载
  • 最近,江西、江苏、安徽等地区消费市场上,悄然兴起了一股以外币现钞为促销品的市场营销活动,其中以白酒销售市场为甚。这种行为明显违反了《中华人民共和国外汇管理条例》第七条“在中华人民共和国境内,禁止外币流通,并不得以外币计价结算”的规定。据调查,以外币现钞为促销品的营销活动死灰复燃是由多种原因造成的。
  • “虚增预收货款”现象不容忽视 免费阅读 免费下载
  • 近期以来,将乐支局在办理出口收汇核销和国际收支统计申报数据核查时,发现本县一些出口企业“预收货款”现象明显增多,如将乐县×××有限责任公司申报的“预收货款”8个月中竞累计发生19笔,183.51万美元。经调查核实,该公司申报的“预收货款”缺乏有效的出口合同(协议)约定依据,而是由于企业异地报关出口中因核销单等单据传递滞后,以致企业收汇申报时,经办银行(代申报行)因企业不能在申报期限内提供核销单号码而人为地将收汇资金申报为预收货款,造成“虚增预收货款”。
  • 对实施外汇行政许可的几点意见 免费阅读 免费下载
  • 之一:尽快重新明确各类审批项目。如对已登记属于部门规章或文件设定的27项外汇行政许可事项和未登记仍在执行的外汇行政许可事项,目前只明确了应取消的审批事项,而暂时未获批的如何执行?建议请国务院审定是否保留或取消其他审批事项,以确保外汇管理的连续性。
  • 宁波开发区支局建立“三位一体”反洗钱工作机制 免费阅读 免费下载
  • 一是在外汇局内部明确了反洗钱部门及反洗钱工作人员,规范了反洗钱岗位职责。同时,对辖内外汇指定银行开展外汇反洗钱工作情况进行考核,按季通报,督促金额机构提高外汇反洗钱工作水平。
  • 重庆外汇管理部扎实推进外汇领域反洗钱工作 免费阅读 免费下载
  • 2004年以来,重庆外汇管理部切实贯彻国家反洗钱工作的各项规定,密切监测,加强指导,推进部门合作,深入开展外汇领域反洗钱合作,收到良好成效,全年共向总局上报大额或可疑外汇资金交易3.13万笔,金额50.6亿美元;按总局移交待核查大额或可疑外汇资金交易的要求,至去年12月末共向辖内各相关银行发出96份非现场检查通知书,涉及交易主体1277个,累计交易笔数7368笔、金额1.6亿美元。
  • 陕西省分局将陆续编发外汇业务操作指引 免费阅读 免费下载
  • 为了进一步改进外汇管理工作,提高服务质量和服务水平,为外汇指定银行和企业办理外汇业务提供更便捷、更优质的服务,从今年开始,陕西省分局将针对银行、企业和个人关注的有关外汇业务方面的问题和法规、制度、操作程序,陆续编发操作指引,供大家参考。
  • 海南省分局开展新年度专项外汇检查 免费阅读 免费下载
  • 最近,海南省分局决定对辖区业务量较大的中国银行海南省分行开展专项外汇业务现场检查,检查内容主要包括银行的结、售、付汇业务的办理情况。
  • 广西发现一起26亿美元伪造银行单据案件 免费阅读 免费下载
  • 1月7日,广西区分局资本项目管理处外资科在受理一客户申请开立外国投资者专用账户——保证类账户业务时,收到客户提供的一套由中国银行总行营业部向外国投资者出具的资金证明材料。该套材料共四页,分别是“中国银行资金证明”、“中国银行对账单”、“中国银行收据”、“中国银行存款单”。由于上述材料涉及金额特别巨大(26亿美元),且单据提及投资项目与客户所述投资项目不符,单据表面上也存在诸多疑点,资本项目管理处当即与中国银行广西区分行营业部取得联系。
  • 湖南省分局强化企业分类管理措施 免费阅读 免费下载
  • 新年伊始,湖南省分局制定了加强对出口单位实行分类监管的措施,积极支持外贸企业的稳健发展。一是扩大自动核销管理的范围,在地市中心支局进行全面推行,对满足条件、主动申请的企业,采取不定期核准方式,实时增加自动核销企业数量,积极推进贸易便利化二是对核销状况记录优良的企业实行定期监测;对逾期情况严重的,将采取约请单位负责人谈话或书面交换意见的办法,督促企业及时做好出口收汇核销工作;
  • 2005外贸:大势延续 变数犹存 免费阅读 收费下载
  • 过去的一年,世界经济气候普遍回暖.中国发展快车高速运行.作为国民经济发展巨大推动力的对外经济贸易亦迎来一个丰收年:2004年我国外贸总额首次突破1万亿美元大关.居全球第三位;外商直接投资流入(FDI)达到620亿美元,仅次于美国排名世界第二。那么.2005年对外贸易能否继续保持较快增长态势,对国内宏观经济和世界经济将产生什么样的影响,外资流入形势又将如何?本刊特约国务院发展研究中心及中国社会科学院的专家学者,就上述备受国内外广泛关注的问题予以深入分析,并在此基础上作一前瞻性的探讨。
  • 外资引进:前景向好 亦有挑战 免费阅读 收费下载
  • 近年来,中国在国际投资格局中的重要性已日益凸现。随着加入WTO后引进外商直接投资的领域不断扩大,中国正在变成世界投资的“风水宝地”,经济的强劲增长势头坚定了跨国公司加快投资中国的步伐。2005年中国的外资流入形势如何?在全球企业并购重新升温之时,中国并购市场将怎样演变?外资增长状况对我国对外贸易会产生何种影响?本文将就上述热点问题展开分析并作初步展望。
  • 我国外汇储备及其经营管理 免费阅读 收费下载
  • 2月15日.农历正月初七.国家外汇管理局局长郭树清、副局长马德伦一行冒着雪花来到国家外汇管理局中央外汇业务中心(储备管理司),慰问春节期间坚守储备经营岗位的工作人员。郭树清代表外汇局党组给大家拜年问好,然后详细询问了春节期间的投资情况,特别叮嘱工作人员在进行投资操作时务必防范各类风险,保证国家外汇储备资产安全。
  • 取经德意志:银行业如何反洗钱 免费阅读 收费下载
  • 洗钱是经济领域一种常见的犯罪行为,对整个金融体系的安全和信誉构成了极大的威胁;随着金融活动的日益全球化,银行反冼钱工作面临着前所未有的巨大挑战。2004年8月末,国家外汇管理局管理检查司副司长柴青山率团对德国银行反洗钱进行了考察,先后拜访了德国商业银行和德意志银行(以下简称“德国银行”).对其反洗钱体制、反洗钱的内部管理制度建设、反洗钱的方式及手段有了较深入的了解.其成果对正在与国际金融制度接轨的中国银行业无疑具有极为重要的借鉴意义。
  • 日元汇率波动对FDI影响的实证分析 免费阅读 收费下载
  • 日元进入浮动汇率制以来,经历了长期的升值过程,研究日元汇率升值对FDI的影响具有现实的借鉴意义。本文以日本制造业为例,研究进入浮动汇率制以来,日元汇率变动对日本制造业FDI的影响情况。研究方法是利用日元汇率、日本的实质GDP和日本制造业各行业FDI1971年至2002年的年度数据,通过建立实证模型,考察日元进入浮动汇率以来,对日本制造业FDI的影响情况。
  • 金融衍生产品交易风险值得关注 免费阅读 免费下载
  • “时势塑造市场”,这是我国个人外汇理财市场的真实写照。2003年以来,由于美联储连续数次下调联邦基金利率和再贴现利率,加之我国利率市场化改革的继续深化,从而使各家银行小额外币存款利率一降再降,最终导致了外汇储蓄存款的严重流失。在外汇储蓄存款下滑、外汇贷款却持续增加的严峻形势下,各家银行的外汇理财新品应势而出,它所承载的是银行对保住现有储户,继而吸引更多外汇储蓄存款的希望。
  • 个人金融衍生产品类型及特点 免费阅读 免费下载
  • 目前国内商业银行开展金融衍生产品交易主要是对公、对私提供代客外汇衍生产品交易为主,尚没有提供人民币衍生交易。就衍生产品的交易结构而言,商业银行提供的对公外汇衍生产品与对私衍生产品没有本质区别,二者的不同仅在于对公客户的个体交易金额较大,因而可以为对公客户提供更具个性化需求的产品;而对私客户的资金量相对较小,往往需要通过聚合才能达到一定的规模.因而为对私客户提供的衍生产品往往更加标准化,期限通常也比对公客户的交易期限短。
  • 金融衍生产品交易三大风险 免费阅读 免费下载
  • 由于国内商业银行尚不具备对金融衍生产品定价的能力.所以与国际大银行承担的风险最主要是市场风险相比,国内银行面临的主要风险是信用风险、操作风险及法律风险。
  • 经纬交织构建“密”网——观西方商业银行对金融衍生产品交易风险的防范 免费阅读 收费下载
  • 从20世纪70年代开始金融衍生产品交易以来,金融衍生工具得到了快速的发展,期权、期货、互换等业务的活跃,对银行业产生了深远的影响。新型金融工具的出现,使资本流动在数量和速度上都有了空前提高,市场逐渐规范、更严格的金融监管、定价方法透明度增强以及日益熟练的风险管理技术等,使市场上的衍生金融工具由数量型增长逐渐转向质量型增长,防范衍生产品交易带来的新型风险重要性日益增加。西方商业银行在多年的金融衍生交易过程中,形成了相对完善的防范金融衍生产品交易的风险管理技术和方法。
  • 金融衍生品:微观中折射出的宏观风险 免费阅读 收费下载
  • 全融衍生产品交易的巨额损失源于其内在的风险属性,而让风险外化的因素则是对全融衍生品认识不足和利用不当。在杠杆效应和表外交易的共同作用下,这些风险存在倍数扩张的可能性,并带来全融的动荡和社会的不安,使监管部门难以监测和把握。
  • 一个操作难点带来的反思 免费阅读 免费下载
  • 《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》:“金融机构从事与外汇,股票和商品有关的衍生产品交易以及场内衍生产品交易,应遵守国家外汇管理及其他相关规定”。
  • 衍生产品:外汇新政策将应运而出 免费阅读 收费下载
  • 衍生工具就像菜刀,有人错误地使用菜刀伤人了,我们不能因此取缔菜刀:同理,高杠杆错误使用(即投机而非套期保值)可能导致巨额亏损,我们不能因为衍生工具交易有灾难了就取缔衍生工具交易,正确的态度是应该强调风险管理与政府监管。
  • 结构性票据游走于外汇政策边缘 免费阅读 收费下载
  • 为规避汇兑管制而被“发明”出的结构性票据从诞生那天起统和衍生交易密不可分,其是监管者与被监管者博弈的产物。
  • 企业外汇衍生工具避险政策的发展 免费阅读 免费下载
  • 1988年,国家外汇管理局发布的《金融机构代客户办理即期和远期外汇买卖管理规定》中指出:为了防范汇率风险,稳定进出口贸易(包括其他对外经济活动)成本,中国银行(后扩展到其他外汇指定银行)可以接受中国境内的机关、团体、企业、事业及其他单位的委托,代理买卖即期和远期外汇。
  • 逐鹿世界 坚持“走出去”战略 免费阅读 收费下载
  • 实施“走出去”战略是对外开放新阶段的重大举措。适应经济全球化和加入世界贸易组织的新形势,在更大范围、更广领域和更高层次上参与国际经济技术合作与竞争.必须充分利用国际、国内两个市场,优化资源配置,拓宽发展空间,以开放促改革促发展。
  • 规范化构筑企业跨国投资之路——解读境外投资管理体制改革 免费阅读 收费下载
  • 能否正确地理解和把握当前的境外投资管理体制改革.直接关系到企业能否在“走出去”的过程中.既能有效地利用政策,又能积极地配合监管。
  • 厦华案例:境外投资企业融资遭遇“掣肘” 免费阅读 收费下载
  • 我国的境外投资企业投资规模较小,平均每个境外投资企业的投资额在153万美元左右(商务部统计),在经营过程中都不同程度地存在流动资金短缺,境外融资难的问题,这已成为政府和各有关主管部门亟待解决的问题。本文以厦门华侨电子股份有限公司(简称“厦华”)的海外子公司的资金运营情况来分析中小型境外投资企业的资金运用和融资状况并探讨对策。
  • 境外投资企业融资搜索“引擎” 免费阅读 收费下载
  • 全球授信额度。为了开拓创新银行金融产品、推动跨国经营的优质中资企业集团国际化战略的实施、增强优质中资企业集团的国际竞争力,中资银行海内外分支机构整体联动,为中资企业集团的全球业务拓展提供了创新的金融产品——全球授信额度,即中资银行总行安排其海内外分支机构为企业集团及其境内外子(分)公司提供一揽子海内外融资授信(包括贷款、信用证、保函、押汇、贴现等各种授信业务品种)。全球授信额度将企业集团授信额度的使用范围扩展到了国外,实现了企业集团融资的全球化。
  • 境外承包工程与外汇管理 免费阅读 收费下载
  • 开展境外承包工程业务已成为我国对外经济发展的一项重要内容,就如何开展好这项业务,辽宁省分局进行了专题调研。
  • 政策透明:处置不良资产的踏脚石——解读《关于金融资产管理公司利用外资处置不良资产有关外汇管理问题的通知》 免费阅读 收费下载
  • 《通知》以业务流程为主线.对金融资产管理公司对外处置不良资产涉及外汇管理的各个环节进行了规范和明确.成为国家外汇管理局就不良资产处置问题对外发布的第一部部门规章。
  • 便民与透明:让处置不良资产的外汇大门更通畅 免费阅读 免费下载
  • 2005年1月1日《国家外汇管理局关于金融资产管理公司利用外资处置不良资产有关外汇管理的通知》(汇发[2004]119号)正式实施。春节来临之际,记者就此《通知》进行了采访。
  • 地下钱庄覆灭记 免费阅读 收费下载
  • 地下钱庄“十宗罪”:非法外汇交易,逃避国家金融外汇监管,洗钱,转移犯罪所得赃款,为其它犯罪提供资金渠道,扰乱外汇市场秩序,干扰金融稳定,危及国家经济安全.
  • “一日多价”VS“一日一价”——目前我国银行外汇牌价的现实 免费阅读 收费下载
  • 厦门市某银行在为企业办理一笔数千万日元的售汇业务时亏损了近3万人民币,该行业务人员对记者说,“一日一价”的外汇牌价犹如“金箍咒”顿使他们头痛。原来.他们按当日上午所定的日元对外挂牌卖出价卖给企业后,按结售汇周转头寸政策的规定需补进头寸,可由于此时国际市场汇率波动较大,所以他们无论是直接进入国内外汇市场还是通过国际汇市折合成美元而后进入国内银行间外汇市场.均无法转嫁客户节约的汇兑成本。
  • 解惑:不可抗力对信用证业务的影响 免费阅读 收费下载
  • 作为国际贸易合同中的一项重要的免责条款,不可抗力条款起到了保护合同当事人利益的作用。UCP400和UCP500也订立了专门条款用于保护信用证当事人的权益,在颁布实施UCP400以后,国际商会在其第459号出版物、第590号出版物(ISP98)、第613号出版物以及最近国际商会关于UCP500修订稿的讨论中对不可抗力条款作了详细的解释,本文通过分析国际商会的有关解释和案例答复,以及国外法院对相关案件的判决,进一步澄清不可抗力条款的规定。
  • 循环信用证融资中可能遇到的问题 免费阅读 免费下载
  • 信用证不仅是支付工具,还可以作为融资工具。开立“循环”信用证就是一种很好的融资方式,但亦要注意开立时由于设计不恰当而带来的风险。
  • 保理业务登场便利企业融资 免费阅读 收费下载
  • 保理是以供应商信用销售所产生的债权转让给保理商为基础,由保理商为供应商提供贸易融资,应收账款催收、信用销售控制和销售分户账管理、信用担保等的两项或者多项金融服务,是以债权转让为基础的几项金融产品的组合。这一产品组合包括贸易融资、销售分户账管理、应收账款催收以及信用担保等项目。从银行的角度来看,它是中间业务和资产业务的结合。从企业的角度来看,根据企业的不同需求,它可以是结算工具或信用销售控制工具,也可以是融资理财工具,还可以是上述工具的总和。
  • 兼顾利率、外汇市场共同作用的投资产品——与外汇关联的货币利率掉期 免费阅读 免费下载
  • 2005年1月的美国经济数据普遍看好,显示了美国经济良好的增长态势。就业方面:非农就业人口增加了157K(千),同时将2004年12月数据调高了25K(千),虽然当月数据比市场预期要略差一些,但从绝对量而言,已经表明美国经济中最头痛的就业问题正在好转,这也是连续第5个月非农就业人口增加量超过100K(千)。生产方面:2004年第4季度的GDP增加了3.1%,ISM指数为58.6,工厂定单和耐用品定单分别增加了1.4%和0.6%。
  • 中海壳牌项目融资中的外汇服务创新 免费阅读 收费下载
  • 中海壳牌南海石化有限公司(简称中海壳牌)是我国迄今为止最大的中外合资项目之一,投资总额约43亿美元。该项目2000年12月在惠州注册,2002年11月正式动工.目前已进入建设高峰期,完成总工程量的80%,预计今年5月试投产,2006年1月正式投产。该项目有关外正业务的管理实践值得关注。
  • 对一份异常“未交”单的思考 免费阅读 免费下载
  • 成宁市中心支局在近期的出口“逾期未交单”清理核查中发现,一家外贸公司2003年8月申领的一份出口核销单已逾期一年多仍未交单,该支局即刻予以追查。经查实,该公司已于2003年9月将此份核销单用于出口报关,因中间商转走商品而失去联系,导致不能收回外汇,故有意不予交单和核销。此例虽属个案,却不能不引发我们对出口未交单管理的思考。
  • 促进边贸健康发展是硬道理——解构边境贸易外汇管理政策 免费阅读 收费下载
  • 中国有长达2.2万公里的陆地边界线,与15个国家接壤,改革开放以后,我国与周边眦邻国家之间在经济上的互补性,构成了失去双方边境贸易发展的重要原动力,边境贸易每年以30%左右的速度高速增长,国务院发展研究中心有关专家表示,“到目前为止,边境贸易成为推动人民币国际化的主要动力之一。
  • 对边境口岸银行加挂越南盾牌价的思考 免费阅读 收费下载
  • 事件回放:2004年11月11日,继云南省河口县农行同越南老街省农业与农村发展银行于1994年首次在全国开办两国银行间边境贸易结算对开账户后,河口县农行再次在全国范围内率先开办人民币兑邻国货币兑换业务。
  • 国家外汇管理局关于完善外资并购外汇管理有关问题的通知(2005年1月24日国家外汇管理局发布) 免费阅读 免费下载
  • 国家外汇管理局综合司关于转发中国注册会计师协会《外汇收支情况表审核指导意见》的通知(2005年1月27日国家外汇管理局发布) 免费阅读 收费下载
  • 政策导航
    研究动向
    财经事件
    2004年部分银行经营业绩盘点
    金融机构动态
    外币促销又死灰复燃(陆玉梅 宗国策)
    “虚增预收货款”现象不容忽视(伍雪娇)
    对实施外汇行政许可的几点意见(谢仁想)
    宁波开发区支局建立“三位一体”反洗钱工作机制(诸红武)
    重庆外汇管理部扎实推进外汇领域反洗钱工作(李永盛)
    陕西省分局将陆续编发外汇业务操作指引
    海南省分局开展新年度专项外汇检查(冯一珠 蒋琳)
    广西发现一起26亿美元伪造银行单据案件
    湖南省分局强化企业分类管理措施
    [理论与探讨]
    2005外贸:大势延续 变数犹存(赵晋平)
    外资引进:前景向好 亦有挑战(张金杰)
    [专稿]
    我国外汇储备及其经营管理
    [比较与借鉴]
    取经德意志:银行业如何反洗钱(张瑞荣)
    日元汇率波动对FDI影响的实证分析(罗忠洲)
    金融衍生产品交易风险值得关注(无言)
    个人金融衍生产品类型及特点(王行)
    金融衍生产品交易三大风险(寿梅生)
    经纬交织构建“密”网——观西方商业银行对金融衍生产品交易风险的防范(明交国)
    金融衍生品:微观中折射出的宏观风险(王利平 肖刚)
    一个操作难点带来的反思(郑晓)
    衍生产品:外汇新政策将应运而出
    结构性票据游走于外汇政策边缘
    企业外汇衍生工具避险政策的发展(砚秋)
    [境外投资专题]
    逐鹿世界 坚持“走出去”战略(杜鹏)
    规范化构筑企业跨国投资之路——解读境外投资管理体制改革(冯雁秋)
    厦华案例:境外投资企业融资遭遇“掣肘”(邱文)
    境外投资企业融资搜索“引擎”(叶欢 袁江)
    境外承包工程与外汇管理(王雪 许楠 钱百川 殷宝成 刘淑桂)
    [政策解读]
    政策透明:处置不良资产的踏脚石——解读《关于金融资产管理公司利用外资处置不良资产有关外汇管理问题的通知》(胡军伟)
    [法规聚焦]
    便民与透明:让处置不良资产的外汇大门更通畅(蔡原江)
    [经典案例]
    地下钱庄覆灭记
    [特别报道]
    “一日多价”VS“一日一价”——目前我国银行外汇牌价的现实(舒力 王莉)
    [业务案例评析]
    解惑:不可抗力对信用证业务的影响(王腾)
    [ICC快车道]
    循环信用证融资中可能遇到的问题(RobertM.Rosenblith 刘曦茵)
    [外汇知识通]
    保理业务登场便利企业融资(姜煦 姜焰)
    [外汇理财室]
    兼顾利率、外汇市场共同作用的投资产品——与外汇关联的货币利率掉期(郭兴义)
    [外汇服务窗]
    中海壳牌项目融资中的外汇服务创新(黄建生)
    对一份异常“未交”单的思考(周洁)
    [一线调研]
    促进边贸健康发展是硬道理——解构边境贸易外汇管理政策(常思)
    对边境口岸银行加挂越南盾牌价的思考(文坚 庄伟跃)
    [最新法规]
    国家外汇管理局关于完善外资并购外汇管理有关问题的通知(2005年1月24日国家外汇管理局发布)
    国家外汇管理局综合司关于转发中国注册会计师协会《外汇收支情况表审核指导意见》的通知(2005年1月27日国家外汇管理局发布)
    《中国外汇管理》封面
      2006年
    • 01

    主办单位:国家外汇管理局

    社  长:赵玲华

    主  编:陆南屏

    地  址:北京市海淀区阜成路18号华融大厦1006室

    邮政编码:100037

    电  话:010-68402242

    电子邮件:[email protected]

    国际标准刊号:issn 1005-0477

    国内统一刊号:cn 11-3072/d

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