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金融物流理论在基建企业项目材料融资中的应用模式初探


□ 甘明 夏加军 刘辉

摘 要:

文章针对基建企业项目材料融资难的实际情况。应用金融物流理论探索了基建企业解决融资问题的新途径——四种融资模式,即代客结算模式、供应链金融模式、仓单质押模式和运用应收账款模式,这些创新性融资模式的应用,使基建企业在融资上所面临的困难将得到一定的缓解。该模式的应用与推广对其他行业也具有借鉴意义。


  摘要:文章针对基建企业项目材料融资难的实际情况,应用金融物流理论探索了基建企业解决融资问题的新途径——四种融资模式,即代客结算模式、供应链金融模式、仓单质押模式和运用应收账款模式,这些创新性融资模式的应用,使基建企业在融资上所面临的困难将得到一定的缓解。该模式的应用与推广对其他行业也具有借鉴意义。
  关键词:金融物流;基建企业;项目材料;融资;第三方物流
  中图分类号:F275文献标识码:A文章编号:1002-3100(2009)01-0089-03
  
  Abstract: The paper brings forward four financing modes for the capital construction enterprises in virtue of logistics finance theory. These modes are balance mode instead of customers, supply chain financing mode, delivery note impawning mode and using accounts receivable mode. Using these innovational financing modes can cut down the capital construction enterprises financing difficulty. Other industry can also use for reference.
  Key words: finance logistics; capital construction enterprises; project material; financing; 3PL
  
  0引言
  
  金融物流就是面向物流业的运营,通过开发、提供和应用各种金融产品和金融服务,有效地组织和调剂物流领域中资金和信用的运动,达到信息流、物流和资金流的有机统一。金融物流是为物流产业提供资金融通、结算、保险等服务的金融业务,它伴随着物流产业的发展而产生。目前,金融物流业务已成为物流与金融领域结合的典型代表和创新性领域。它充分利用供应链环境,为企业融资带来新的途径,对整个供应链运作和管理效率的提升产生了积极的作用[1]。
  近年来,基建企业面临着原材料成本上涨、工资成本上涨、人民币升值、出口退税下降、银行大力压缩银根等严峻问题,这对一个施工企业来说,无疑是一个致命的打击,融资困难成为制约基建企业发展的瓶颈。如何有效地解决基建企业的融资问题,越来越引起人们的关注,而金融物流为企业缓和这一矛盾找到了一条有效的途径。本文针对基建企业的实际情况,应用金融物流理论探索了基建企业解决融资问题的新途径——四种融资模式,它们分别是代客结算模式、供应链金融模式、仓单质押模式和运用应收账款模式,基建企业根据自身的实际情况选用合适的模式[2-4]。这些创新性融资模式的应用,使基建企业在融资上所面临的困难将得到一定的缓解。
  
  1代客结算模式
  
  1.1模式介绍
  针对大型的第三方物流供应商而言,基建企业可以巧用第三方物流供应商的规模优势,让其代为结算,这样可以解决基建企业的流动资金不足问题,同时有效避免材料价格波动对项目盈利的影响。代客结算模式的操作流程是:材料供应商委托第三方物流供应商送货,第三方物流供应商垫付扣除物流费用的部分或者全部货款,第三方物流供应商向基建企业交货,根据材料供应商的委托同时向基建企业收取材料供应商的应收账款,最后第三方物流供应商与材料供应商结清货款。这样既可以消除材料供应商资金积压的困扰,又可以让材料供应商与基建企业都满意。图1为代客结算模式操作流程图。
  1.2代客结算融资模式的现实意义
  (1)对基建企业的意义
  对基建企业而言,可以解决企业因流动资金不足而产生巨大的机会成本问题,并且通过与专业化程度高的第三方物流供应商合作,基建企业还可以在一定程度上提高自己的材料管理水平。
  (2)对材料供应商的意义
  材料供应商通过与第三方物流供应商、基建企业建立代客结算模式,可以迅速的收回自己的资金,降低了坏账的发生率,同时,材料供应商借助较短的资金流动周期,可以扩大自己的生产能力。
  (3)对第三方物流供应商的意义
  第三方物流供应商通过为基建企业办理代客结算业务,不但有利于提高企业利润,而且还可以加大供应链下游企业对自己的依赖性,有利于发展长期客户,有利于提高自己在供应链上的地位。
  
  
  
  
  
  2供应链金融模式
  
  2.1模式介绍
  如果第三方物流供应商的规模达不到要求,基建企业就必须将银行拉入到整个运作模式中。在垫付货款模式中,银行从供应链金融出发,解决了材料供应商融资难、基建企业流动资金不足和第三方物流供应商盈利模式单一这三个问题。在货物运输过程中,材料供应商将货权转移给银行,银行根据市场情况按一定比例融资。当基建企业向银行偿还货款后,银行向第三方物流供应商发出放货指示,将货权还给基建企业。当然,如果基建企业不能在规定的期间内向银行偿还货款,银行可以在国际、国内市场上拍卖掌握在银行手中的货物或者要求材料供应商承担回购义务。图2为基建企业利用供应链金融模式示意图。
  2.2供应链金融模式的现实意义
  (1)对基建企业的意义
  基建企业运用供应链金融模式后,可以获得两方面的好处,一是可以减少其流动资金的占用,二是通过第三方物流供应商的物流网点,实现对材料的JIT配送,有利于降低材料的物流成本。
  (2)对材料供应商的意义
  材料供应商通过参与供应链金融模式,可以取得多方面的好处,总体有三点。第一,增强了企业在银行中的信誉度,为今后从银行获取贷款提供了基础;第二,材料供应商解决了自己流动资金问题,为进一步扩大其生产能力提供了良好的基础;第三,材料供应商提高了自己的销售量。 ......(未完,请点击下方“在线阅读”)
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