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揭开假投资、伪基金的“画皮”


□ 邓媚颖

摘 要:

种种以投资为由头的诈骗目前有增多趋势,这是由于国内中小企业普遍面临进一步发展的资会困境。受宏观经济形势影响,中小企业基本面弱化趋势明显,部分企业出现资金链紧张等问题;在国内银行银根紧缩之下,大量资金链吃紧的国内企业转而求助私募股权基金和民间投资机构。“今年以来,六七万家中小企业破产,除了出口下滑原因之外,融资被骗者亦不乏其人。”私募基金业一位专家这样评论。


  种种以投资为由头的诈骗目前有增多趋势,这是由于国内中小企业普遍面临进一步发展的资金困境。受宏观经济形势影响,中小企业基本面弱化趋势明显,部分企业出现资金链紧张等问题;在国内银行银根紧缩之下,大量资金链吃紧的国内企业转而求助私募股权基金和民间投资机构。“今年以来,六七万家中小企业破产,除了出口下滑原因之外,融资被骗者亦不乏其人。”私募基金业一位专家这样评论。
  
  
  10月9日,长江国际投资集团(以下简称“长江集团”)董事长燕冰因涉嫌“合同诈骗”被北京朝阳分局拘捕,北京CBD中央区住邦2000 B座19层1500平方米的长江集团办公室很快人去楼空。
  “燕冰做事情的方式很简单,”知情人士透露说,“通常在双方签订的合同中规定,保证金提交之后,如果长江集团3个月内不能帮助企业解决资金问题,就将保证金退还。”在燕冰看来,这种欠款充其量也就是个合同纠纷,不会有什么太大问题。只是他不知道,如果公司事先就没有履约能力还要签署合同就是诈骗。
  在民营企业急需资金之时,像长江集团这样的融资公司蜂拥登场,他们盘踞在北京的高档写字楼里伺机而动。不要以为他们真能助你解燃眉之急,结果很可能是他们仅仅从你的口袋里掏走了钱。这个骗子只是目前盘踞在北京市繁华商务区的上千个骗子中的一个典型。这些骗子开办的公司大多是来头大、头衔多、在黄金地点办公、内部装修豪华但品位低,还宣称拥有大量的战略合作伙伴。他们在国内中小企业融资困难的大背景下,利用中国企业家金融知识的欠缺以及工商信息的封闭,活动日益猖獗,手法日益隐蔽。
  燕冰的行骗可谓拙劣至极,却依然轻易骗得1500多万元的血汗钱。揭开假基金的画皮,可以清晰地看到其真实的本来面目,也对今后融资做些警示。
  
  特点一:租借黄金地点办公,内部装修豪华但品位低劣
  
  佛要金装,人要衣装,而“皮包”公司更是要靠超大的办公面积、豪华的内部装修让急待“拿米下锅”的融资企业深信自己的财力与实力,同时也给自己壮胆。可以看到,长江集团的办公室豪气逼人——北京CBD中央区住邦2000整整一层,董事长燕冰办公室之大着实令人瞠目。如此派头,那些不明就里又急等钱用的融资企业以为自己找到了“救命稻草”,于是纷纷签订合同,很快将保证金双手奉上。
  令人难以想象的是,这家在自己的网站上称已同美国摩根财团等11家国际财团建立战略合作关系,且“已控制具有投资价值的项目额度达到300亿元人民币,拥有能源(矿业)房地产资源价值超过400亿元人民币”的集团公司,每月十几万元的房租都难以支付。客户保证金在支付燕冰的各项运营费用(其中一大块为房租)后所剩无几。为能继续运转,公司会以同样手段寻找下一家企业,周而复始。
  
  特点二:来头大、头衔多,各种称号眼花缭乱却不知所云
  
  从长江集团的公司网站上看到,它自诩为“是一家以投资银行为主营业务的跨国公司,于1993年在美国加利福尼亚州注册成立,股东为中国大陆的七家国有企业和美国的泛太平洋集团。经过十三年的经营和发展,长江集团已成为集投行、投资、贸易于一体的多元化经营的大型企业集团,在中国和香港、美国等地拥有20余间分支机构和项目……”可谓“麻雀虽小,五脏俱全”。 其自称与美国摩根财团、美国所罗门基金、瑞银集团、澳洲麦格里银行、香港长江集团等11家国际财团建立战略合作关系,从中不仅能看到集团的财务报表和审计报告、原有股东、各项资质及海外资信证明,公司每个项目的地点、规模、内容、项目股东及合作模式等也一览无余,其赞比亚谦比希铜矿项目还是与大型国有企业中国有色矿业集团有限公司签的合同——所有这些,都有助于长江集团取得融资人的信任。
  北京市商务局贸易管理处的一位负责人并不惊诧,她显然对这种现象已有耳闻。她说:“在美国,注册公司比较容易。目前活跃在国内的不少外资投资集团,很多是中国人注册成立的。他们通过在华设立代表处,利用国内企业不熟悉国外情况,又急于融资,从而实施欺诈活动。” 据了解,外国企业在华设立常驻代表机构,一般须经过商务部门的审批,并需要到工商部门登记注册。由于外商代表处只可从事联络活动,审批也相对简单,申请企业只需要提供开业证明复印件和金融机构出具的资信证明即可。
  
  特点三:专找外地企业威逼利诱 ......(未完,请点击下方“在线阅读”)
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